スリーエニー　FPオフィス

夏休みの季節。実家に帰省される方も多くおられると思います。ご両親が高齢の場合、将来実家をどのように活用するか気になる方もいらっしゃるかもしれません。この機会に実家のお片付けを行い将来に備えるのも一つかもしれません。ファイナンシャルプランナーとしてもご提案できることが多々あると思いますので今まで気になっていらしたこと、また新たに浮上した問題など是非ご相談下さい。

 

節税効果のある個人型確定拠出年金（個人型DC）の利用は自営業者、勤務先に企業年金のない人に限られていました。2017年1月より公務員、専業主婦、企業年金のある会社員に利用対象が広がり掛金の全額所得控除、運用益に課税されないなど大きな節税効果が期待される場合があります。

例えば課税所得300万円の方が月の２万円の個人型DCを積立てた場合、概算で年間約５万円程度の節税（所得税＋住民税）ができます。(2015年４月１日現在の税制を適用した場合）２０年間積み立てると約100万円と大きな節税になります。

ファイナンシャルプランナーとしてお客様のご条件にあった個人型DCへのご提案をいたします。お気軽にご相談ください。